Bitcoin ha sido controvertido desde su creación en 2009, al igual que las criptomonedas posteriores.
Si bien es ampliamente criticada por su volatilidad, su uso en transacciones nefastas y el uso exorbitante de electricidad para extraerla, algunos ven a la criptomoneda, particularmente en el mundo en desarrollo, como un refugio seguro durante las tormentas económicas.
El Salvador se convirtió en el primer país en hacerlo de curso legal en septiembre de 2021, seguido ahora por .
Pero a medida que más personas recurren a las criptomonedas como inversión o salvavidas, las críticas a las criptomonedas continúan manifestándose en una serie de restricciones a su uso.
El estado legal de Bitcoin y otras altcoins (monedas alternativas a Bitcoin) varía sustancialmente de un país a otro, mientras que en algunos, la relación aún no se ha definido correctamente o cambia constantemente.
Si bien la mayoría de los países no hacen ilegal el uso de Bitcoin, su estado como medio de pago o producto básico varía según las diferentes implicaciones regulatorias.
Algunos países han impuesto limitaciones en la forma en que se puede usar Bitcoin, y los bancos prohíben a sus clientes realizar transacciones con criptomonedas. Otros países han prohibido por completo el uso de Bitcoin y las criptomonedas con fuertes sanciones para cualquier persona que realice transacciones con criptomonedas.
Estos son los países que tienen una relación particularmente complicada con Bitcoin y otras altcoins.
Argelia
Argelia actualmente prohíbe el uso de criptomonedas luego de la aprobación de una ley financiera en 2018 que hizo ilegal comprar, vender, usar o mantener monedas virtuales.
bangladesh
Bangladesh tiene una relación ambigua con las criptomonedas. Oficialmente, las prohibiciones están vigentes con transacciones de criptomonedas punibles con hasta 12 años según las leyes de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo del país. Sin embargo, el país ha propuesto una nueva estrategia de cadena de bloques que señala un calentamiento con respecto a las criptomonedas y los activos virtuales y no ha habido informes creíbles de condenas relacionadas con el uso de criptomonedas.
Bolivia
Existe una prohibición total del uso de Bitcoin en Bolivia desde 2014. El Banco Central de Bolivia emitió una resolución prohibiendo este y cualquier otra moneda no regulada por un país o zona económica.
Porcelana
China ha tomado medidas enérgicas contra las criptomonedas con una intensidad cada vez mayor a lo largo de 2021. Las autoridades chinas han emitido reiteradas advertencias a su gente para que se mantengan alejadas del mercado de activos digitales y han tomado medidas enérgicas contra la minería en el país, así como contra los cambios de divisas en China y en el extranjero.
El 27 de agosto, Yin Youping, subdirector de la Oficina de Protección de los Derechos del Consumidor Financiero del Banco Popular de China (PBoC), se refirió a las criptomonedas como activos especulativos y advirtió a las personas que «protejan sus bolsillos».
Los esfuerzos para minar Bitcoin, una moneda descentralizada fuera del control de los gobiernos y las instituciones, son ampliamente vistos como un intento por parte de las autoridades chinas de hacer flotar su propia moneda electrónica.
El PBoC pretende ser uno de los primeros bancos centrales importantes del mundo en lanzar su propia moneda digital y, al hacerlo, podrá monitorear más de cerca las transacciones de su personal.
El 24 de septiembre, el PBoC fue más allá y en el país.
Tras la caída de la moneda estable Terra Luna, las autoridades chinas han señalado que es posible que se estén trabajando en restricciones aún más estrictas sobre la criptomoneda.
Colombia
En Colombia, las instituciones financieras no pueden facilitar las transacciones de Bitcoin. La Superintendencia Financiera advirtió a las instituciones financieras en 2014 que no pueden «proteger, invertir, intermediar o administrar operaciones de dinero virtual».
Egipto
Dar al-Ifta de Egipto, el principal organismo asesor islámico del país, emitió un decreto religioso en 2018 clasificando las transacciones de Bitcoin como «haram», algo prohibido por la ley islámica. Si bien no son vinculantes, las leyes bancarias de Egipto se endurecieron en septiembre de 2020 para evitar el comercio o la promoción de criptomonedas sin una licencia del Banco Central.
Indonesia
Bank Indonesia, el banco central del país, emitió nuevas regulaciones que prohíben el uso de criptomonedas, incluido Bitcoin, como medio de pago a partir del 1 de enero de 2018.
Las criptomonedas son ilegales en Ghana, pero su banco central ha expresado interés en la tecnología blockchain y sus usos potenciales y está investigando cómo puede integrarse en el sistema financiero del país.
Voluntad
Bitcoin tiene una relación compleja con el régimen iraní. Para evitar el peor impacto de las sanciones económicas paralizantes, Irán recurrió a la lucrativa práctica minera de Bitcoin para financiar las importaciones.
Aunque el Banco Central prohíbe el comercio de criptomonedas minadas en el extranjero, ha fomentado la minería de Bitcoin en el país con incentivos.
Alrededor del 4,5% de la minería de Bitcoin del mundo se lleva a cabo en Irán, lo que, según la firma de análisis de blockchain Elliptic, podría representar ingresos de más de 1.000 millones de dólares (843 millones de euros).
Para que florezca la industria de las criptomonedas, Irán ha ofrecido energía barata a los mineros con licencia, pero exige que todas las criptomonedas extraídas se vendan al Banco Central.
Sin embargo, la minería sin licencia consume más de 2 GW de la red nacional todos los días, lo que provoca cortes de energía.
Con ese fin, las autoridades iraníes han emitido una prohibición de cuatro meses para la minería de Bitcoin hasta el 22 de septiembre.
India
India se está volviendo cada vez más hostil hacia las criptomonedas. El 23 de noviembre, el gobierno anunció su intención de presentar un nuevo proyecto de ley al parlamento indio que también establecería una nueva moneda digital respaldada por el banco central.
A principios de 2021, consideró criminalizar la posesión, emisión, minería, comercio y transferencia de criptoactivos. El primer ministro Narendra Modi dijo que quería asegurarse de que la criptomoneda «no termine en las manos equivocadas, lo que podría estropear nuestra juventud».
Irak
A pesar de los esfuerzos sostenidos de las autoridades para bloquear su uso, las criptomonedas se están volviendo cada vez más populares en Irak. El Banco Central de Irak ha sido particularmente hostil, emitiendo una declaración en 2017 prohibiendo su uso, que sigue vigente hasta el día de hoy. A principios de 2021, el Ministerio del Interior del gobierno regional de Kurdistán emitió directrices similares para evitar que las casas de cambio y los corredores traten con criptomonedas.
Kosovo
Si bien la tenencia o el comercio de activos de criptomonedas aún no está prohibido en Kosovo, el gobierno anunció la prohibición de la minería de criptomonedas a principios de enero, culpando a una creciente crisis energética. El país, que declaró unilateralmente su independencia en 2008, enfrenta una escasez histórica de energía y ahora se están implementando cortes de energía programados para ahorrar energía. En otro intento por reducir el desperdicio de energía, el ministro de Economía, Atrane Rizvanolli, anunció una prohibición a largo plazo de la minería de criptomonedas en el país. La policía se encargó de hacer cumplir la prohibición, así como de identificar los sitios mineros en todo el país.
México
Las criptomonedas están prohibidas en México, declarando en junio de 2021 que los activos virtuales no eran moneda de curso legal y no se consideraban monedas según las leyes existentes. A pesar de las restricciones, hay algunos en México que han adoptado monedas virtuales, con el intercambio de criptomonedas más grande del país, Bitsos, que tiene 1 millón de usuarios registrados.
Nepal
Nepal Rastra Bank declaró ilegal a Bitcoin en agosto de 2017.
macedonia del norte
Macedonia del Norte es el único país europeo hasta ahora que tiene una prohibición oficial de las criptomonedas como Bitcoin, Ethereum y otras.
Rusia
Rusia tiene una asociación accidentada con la criptomoneda, que se complica aún más por su actual invasión de Ucrania.
Aunque las criptomonedas no están prohibidas en Rusia, hasta hace poco había un conflicto en contra de su uso. Ahora se lo ve como un salvador para ayudar al país a evitar las fuertes sanciones financieras impuestas por Occidente.
Rusia aprobó sus primeras leyes para regular las criptomonedas en julio de 2020, que por primera vez designó a las criptomonedas como propiedad sujeta a impuestos.
La ley, que entró en vigor en enero de este año, también prohíbe a los funcionarios rusos poseer activos criptográficos.
El presidente ruso, Vladimir Putin, ha relacionado repetidamente las criptomonedas con la actividad delictiva, y ha pedido más atención a las transacciones transfronterizas de criptomonedas en particular.
En julio, el fiscal general anunció una nueva legislación propuesta que permitiría a la policía confiscar criptomonedas que se consideren obtenidas ilegalmente, citando su uso en sobornos.
Sin embargo, como el tercer centro minero más grande del mundo, según datos de la Universidad de Cambridge, se teme que ahora Rusia adopte las criptomonedas y aproveche sus recursos naturales para explotar la minería de Bitcoin en lugar de despreciarla.
Perú
Muchos en Turquía recurrieron a las criptomonedas cuando el valor de la lira turca se desplomó. Con algunos de los niveles más altos de uso en todo el mundo, las regulaciones llegaron rápidamente este año cuando la inflación alcanzó su punto máximo en abril.
El 16 de abril de 2021, el Banco Central de la República de Turquía emitió un reglamento que prohíbe el uso de criptomonedas, incluido Bitcoin, directa o indirectamente, para pagar bienes y servicios. Al día siguiente, el presidente turco, Recep Tayyip Erdoğan, fue más allá y emitió un decreto por el que se intercambian criptomonedas por una lista de empresas sujetas a normas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Vietnam
El Banco Estatal de Vietnam ha declarado que la emisión, el suministro y el uso de Bitcoin y otras criptomonedas son ilegales como medio de pago y están sujetas a multas que van desde los 150 millones de VND (5600 €) hasta los 200 millones de VND (7445 €).
Sin embargo, el gobierno no prohíbe el comercio de Bitcoin ni los mantiene como activos.